年収300万円（月収約25.0万円）の手取りを計算。所得税・住民税・社会保険料の控除内訳を詳しく解説。 2026年度税率対応。無料、ログイン不要。
| 厚生年金保険料 | 約22,875円 |
| 健康保険料 | 約12,601円 |
| 雇用保険料 | 約1,250円 |
| 所得税（源泉徴収） | 約2,975円 |
| 住民税 | 約9,994円 |
| 控除合計 | 約49,695円 |
※ 独身・扶養なし・社会保険完備の会社員の目安。ボーナス除く。2026年度税率。 詳しくは下の計算ツールでご確認ください。
入力値を変更して異なる年収の手取りを確認できます。
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| 年収 | 月収（額面） | 手取り/月（目安） | 年間手取り | 控除率 |
|---|---|---|---|---|
| 200万円 | 16.7万 | 13.6万 | 164万 | ~18.1% |
| 300万円 ← | 25.0万 | 20.0万 | 240万 | ~19.9% |
| 400万円 | 33.3万 | 26.4万 | 317万 | ~20.8% |
| 500万円 | 41.7万 | 32.5万 | 390万 | ~22.0% |
| 600万円 | 50.0万 | 38.5万 | 462万 | ~23.0% |
| 700万円 | 58.3万 | 44.2万 | 531万 | ~24.2% |
| 800万円 | 66.7万 | 49.5万 | 594万 | ~25.7% |
| 1,000万円 | 83.3万 | 60.5万 | 726万 | ~27.4% |
| 1,500万円 | 125.0万 | 85.2万 | 1,023万 | ~31.8% |
| 2,000万円 | 166.7万 | 108.2万 | 1,298万 | ~35.1% |
※ 扶養家族なしの単身者、2026年度税率に基づく概算です。
同じ年収300万円でも、配偶者を扶養に入れる（配偶者控除）と年間の手取りは約5.2万円増え、40歳になると介護保険料の分だけ毎月の手取りが約1,719円減ります。年収を月給12か月＋賞与4か月分に分けて受け取ると、毎月の手取りは約15.0万円になり、年間の手取りはほぼ同じです。
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| ケース | 手取り/月 | 年間手取り | 基準との差/年 |
|---|---|---|---|
| 単身・40歳未満（基準） | 200,305円 | 2,403,661円 | — |
| 単身・40〜64歳（介護保険あり） | 198,586円 | 2,383,032円 | −20,629円 |
| 配偶者控除あり | 204,672円 | 2,456,060円 | +52,399円 |
| 配偶者＋子ども1人（16〜18歳） | 208,780円 | 2,505,359円 | +101,698円 |
| 配偶者＋子ども1人（19〜22歳・特定扶養） | 209,780円 | 2,517,359円 | +113,698円 |
| 賞与あり（月給12か月＋賞与4か月分） | 150,229円 | 2,403,668円 | +7円 |
ふるさと納税の控除上限の目安：単身 約29,000円／配偶者控除あり 約21,000円（ふるさと納税計算ツールと同じ計算）。
2026年度の税率・保険料率（協会けんぽ東京）による試算。配偶者・扶養親族の給与収入は123万円以下、賞与は年2回払いを想定。16歳未満の子は扶養控除の対象外のため手取りは変わりません。「賞与あり」の手取り/月は賞与を除いた月給分です。税率・保険料率の出典は手取り計算ツールの「計算の根拠と出典」にまとめています。
年収300万円は、日本の20代前半〜中盤の正社員の平均的な収入です。月々の手取りは約20.0万円で、一人暮らしでも堅実な生活が可能な水準です。ただし、都心の家賃を考えると貯蓄ペースはゆっくりになりがちです。新卒1〜3年目の方が将来の資産形成を見据えるには、まずこの収入帯での支出管理が鍵となります。
手取り約20万円のうち、家賃は手取りの30%（約6万円）以内に抑えるのが理想です。食費3〜4万円、通信費5,000円、日用品・交通費で2万円を見込むと、月2〜3万円の貯蓄が目標ラインです。つみたてNISAやiDeCoを活用すれば、節税しながら長期的な資産形成が可能です。ボーナスがある場合は年間手取りが大きく改善するため、ボーナス込みの計算もお試しください。
税率は国税庁（NTA）のデータに基づいています。2026年度税率。
年収300万円（月収25万円）の場合、手取りは月約20.0万円、年間約240万円です。社会保険料が月約3.7万円、所得税が約3,000円、住民税が約10,000円ほど控除されます。
大卒の新卒としては平均をやや下回ります。2025年の大卒初任給の平均は月26万2,300円（賞与を除いて年約315万円）でした。一方、高卒の初任給（月20万7,300円）よりは高い水準です（厚生労働省「賃金構造基本統計調査」）。
年収300万円・独身の場合、ふるさと納税の控除上限額は約29,000円です。詳しくはふるさと納税計算ツールでご確認ください。